المديرية العامة للضرائب تشدد الرقابة على تجارة المعادن الثمينة
وافقت المديرية العامة للضرائب في الجزائر على ضوابط مالية جديدة صارمة لتجار الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة، لتعزيز الوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل. وتهدف هذه الإجراءات الشاملة إلى ضمان عدم استغلال القطاع في الأنشطة غير المشروعة...
وافقت المديرية العامة للضرائب في الجزائر على إجراءات رقابية جديدة صارمة لتجار الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة. وتهدف هذه المبادرات إلى تعزيز الإطار الوطني للوقاية من غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وإحباط انتشار أسلحة الدمار الشامل. وتهدف الإرشادات الشاملة، الصادرة عن المديرية العامة للضرائب في أكتوبر 2026، إلى حماية القطاع من إساءة الاستخدام في التدفقات المالية غير المشروعة أو المعاملات المشبوهة.
في إطار هذه التوجيهات، فرضت المديرية العامة للضرائب، بصفتها السلطة الإشرافية على هذه التجارة، التزامات محددة للامتثال. وتشمل هذه الالتزامات عمليات تحديد هوية العملاء وتصنيف المخاطر بدقة، خاصة فيما يتعلق بالأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs). يجب على التجار التحقق مما إذا كان العميل أو المالك المستفيد أو أحد أفراد الأسرة أو شريك مقرب يندرج ضمن فئة الأشخاص المعرضين سياسياً، والتي تشمل رؤساء الدول، والسياسيين رفيعي المستوى، وكبار المسؤولين الحكوميين والقضائيين، ومديري الشركات المملوكة للدولة، وكبار مسؤولي الأحزاب السياسية.
علاوة على ذلك، تتطلب الإرشادات من التجار إنشاء أنظمة فعالة لإدارة المخاطر للكشف المبكر عن الأشخاص المعرضين سياسياً وتطبيق سياسات واضحة لبدء العلاقات التجارية معهم والحفاظ عليها، مع مراجعات دورية. ويتعين على الكيانات القانونية الحصول على ترخيص مسبق من هيئاتها لاتخاذ القرار قبل التعامل مع الأشخاص المعرضين سياسياً، بينما يجب على التجار الأفراد اتخاذ وتوثيق هذه القرارات بأنفسهم، مع الالتزام بالعناية الواجبة المعززة والمستمرة. ويجب على الشركات أيضاً التحقق بدقة من مصدر الأموال والثروة للأشخاص المعرضين سياسياً، وإخضاع معاملاتهم لمراقبة دقيقة ومستمرة، وتسجيل جميع الملاحظات.
لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال، ألزمت المديرية العامة للضرائب تجار الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة بالإبلاغ عن جميع المعاملات المشبوهة، بما في ذلك المحاولات أو الرفض بسبب سلوك العميل، إلى وحدة معالجة الاستخبارات المالية دون تأخير. وتستند هذه الإجراءات إلى الأطر التشريعية والتنظيمية الوطنية، ولا سيما القانون رقم 05-01 المتعلق بالوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما، إلى جانب قرار 3 يوليو 2025، وتوصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية. وسيؤدي عدم الامتثال لهذه الإرشادات الجديدة إلى فرض عقوبات بموجب التشريعات الحالية، مما يعزز الشفافية ونزاهة القطاع.
